L'investissement dans le private equity attire de plus en plus d'épargnants.
Le private equity, ou capital-investissement, implique l’acquisition de parts dans des entreprises non cotées pour les financer, les faire croître ou les céder. Il s’agit d’une catégorie d’actifs qui s’oppose aux sociétés cotées en bourse.
Des fonds spécialisés
Concrètement, les investisseurs achètent des parts préalablement acquises par des fonds spécialisés qui investissent dans les capitaux propres des entreprises. Ces fonds de private equity maintiennent généralement leurs participations pendant une moyenne de 3 à 8 ans avant de les céder à d’autres investisseurs. La valeur dépend de la croissance des entreprises. Autrefois réservé aux institutionnels, le private equity s’ouvre aux particuliers. Ils peuvent investir via des comptes-titres, des PEA ou des assurances-vie, grâce aux FCPR.
Quatre types principaux de private equity
Le capital-risque, qui consiste à investir dans des entreprises en cours de création.
Le capital-développement, qui concerne les investissements destinés à augmenter les capacités de production et à développer l’activité d’une entreprise.
Le capital-transmission permet le rachat rentable d’entreprises grâce à des techniques financières, notamment l’emprunt et l’effet de levier.
Le capital-retournement, qui vise à aider à redresser une entreprise en difficulté.
Un actif non sans risques
Private equity pour quelle stratégie ?
Envisager un plan d’investissement en private equity implique de considérer leur illiquidité due à l’absence de cotation. Il est essentiel de s’assurer que l’on n’aura pas besoin de liquidités pendant la durée de l’opération. Dans le cadre de l’assurance-vie, du PEA ou du compte-titres, il est recommandé de limiter la part d’investissement en private equity à moins de 10 % de son portefeuille. Nous sommes ici, sur une stratégie de diversification du portefeuille financier.
En outre, il existe des possibilités d’investir dans le private equity via des FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) et des FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), qui favorisent le développement d’entreprises innovantes et offrent parfois des avantages fiscaux.
Enfin, certains fonds, tels que MIROVA, ont pour objectif de faciliter la transition vers un modèle économique durable en soutenant des entreprises proposant des solutions innovantes pour relever les défis environnementaux. Ces investissements en private equity contribuent ainsi positivement à l’environnement.
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