Le bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est un outil incontournable du conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Il permet de réaliser une analyse précise de la situation financière et patrimoniale de son client, et ainsi de lui proposer des solutions d’investissement et de gestion de patrimoine adaptées à ses besoins et à ses objectifs.

Comment préparer sa retraite ?

La retraite est actuellement au cœur des préoccupations, en pleine réforme des retraites, cet article a pour but de vous aider à la préparer.

Les SCPI, un placement attrayant mais pour quels objectifs ?

SCPI

Depuis plusieurs années les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) affichent de bons rendements même en période de crise (Rendement SCPI). Contrairement à un investissement immobilier classique qui n’est pas à la portée de tous, les SCPI démarrent avec un ticket d’entrée dès 1 000 €.

Foncières viticoles : Le goût de l’investissement en Champagne

Foncières viticoles

Le Foncier Viticole Champenois est un actif tangible, rare et de grande valeur.
Aujourd’hui, vous avez la possibilité d’investir dans des parts de GFV* ou d’actions de foncières dans des actifs viticoles. En France, parmi les actifs fonciers, le viticole est incontournable et tout particulièrement le champagne.

Dispositif « Pinel » : opportunités et pièges à éviter

loi PINEL

Ce dispositif d’investissement a été conçu pour soutenir la construction et la mise en location de logements dans les zones où la demande immobilière peine à être satisfaite.
Afin d’inciter les particuliers à investir dans le neuf, le gouvernement a prolongé le dispositif « Pinel », en y ajoutant quelques modifications.

Comprendre les produits structurés

produits-structures

Environnement de marché à action très volatile, taux d’épargne peu rémunérateur, contrainte de l’immobilier locatif… les produits structurés tirent leur épingle du jeu et séduisent de plus en plus les investisseurs.

Le risque fiscal c’est quoi ?

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Il s’agit d’un contrat d’assurance décès à fonds perdu qui prévoit en contrepartie du paiement d’une cotisation le versement d’un capital à un bénéficiaire désigné, en cas de décès de l’assuré.